证券业与其它金融行业的混业监管趋势研究

赵楠楠 ①

各国的金融管理体制分为分业经营、分业管理和混业经营、综合管理两种不同体制。每个国家根据本国的金融业发展状况选择适合本国的管理体制，同时也要考虑世界金融行业管理体制的发展趋势，从而进一步与国际接轨。无论分业或是混业，都对证券业的监管体制有着极为重要的影响。本文将对目前世界证券业与其它金融行业的混业经营、综合管理的新趋向进行初步探讨，从而寻找我国证券业与其它金融行业关系的新定位。
一、西方国家证券业与其它金融行业的关系
纵观西方国家证券业与银行业、信托业以及保险业之间的关系，大致经历了三个阶段：
1933年以前为第一阶段。证券业的发展环境较为宽松，此时，就美国而言，证券交易主要受州的管理，现代的证券市场法规多未出台，因此证券业务与银行业务相互交叉，没有严格的界限。这一状况一方面对证券业发展起了巨大的推动作用，另一方面也由此滋生了大量的投机行为，严重影响证券市场的健康发展和金融秩序的稳定。1929年发生的股市大崩溃，迫使西方国家认识到银证分业经营的必要性，从而改变银证混业经营的状况。
1933年，以美国颁布《格拉斯——斯蒂格尔法》为标志，银证关系进入了第二个阶段——分业经营阶段。“《格拉斯——斯蒂格尔法》从制度上建立了杜绝风险的防火墙，要求商业银行、投资银行、保险公司、信托公司彻底分业经营和分业管理。《联邦银行法》管辖下的银行与其证券子公司完全分离；商业银行除国债和地方债以外，不得从事证券发行承销业务；禁止私人银行兼管存款业务和证券业务。由此，美国走了近70年的分业经营和分业管理道路。”1日本在二战以后，作为战败国按美国的要求制定了日本证券法，也确立了银证分业制度。英国、韩国也实行了这一制度。
20世纪80年代初以来，西方各国的证券界滋生了一股强大的自由化浪潮，商业银行与证券业的传统区分逐渐消失，银证又出现再次融合的趋势，成为第三个发展阶段。首先体现在英国的“金融大爆炸”（Big Bang）。1986年10月伦敦证券交易所实行了重大的金融改革，“1、允许商业银行直接进入交易报从事证券交易；2、取消交易最低佣金的规定，公司与客户可以直接谈判决定佣金数额；3、准许非交易所成员收购交易所成员的股票；4、取消经纪商和营业商的界限，允许二者的业务交叉和统一；5、实行证券交易手段电子化和交易方式国际化。”2这一重大改革主要是允许银行兼并证券公司，从而拆除了银证之间的防火墙。这些措施吸引了许多外国银行的大量资金，提高了英国证券市场的国际竞争力。美、日面对英国这一重大措施，也采取了相应的对策。美国从80年代以后，对银证分业制度逐步松动。1987年，美联储授权部分银行有限度地从事证券业务，并授权一些银行的子公司进行公司债券和股票的募集资金活动。日本也在1998年提出金融改革方案。到目前为止，银证融合的趋势还在进一步加强，更多的国家对证券业自由化动作给予了配合和响应。
可以这样看，银证分业经营是在1929——1933年大危机之后，政府为保护金融市场所采取的干预行为，但随着经济的发展，金融市场逐步强大，政府必然要逐步减少和放宽对这一领域的干预。这是证券业发展的必然趋势。
二、我国证券业与银行业、保险业的分业经营、分业管理体制
我国证券市场在发展最初都是由银行全资设立或控股设立。但后来，我们逐渐认识到银证混业经营的许多问题。由于我国证券市场很不成熟，投机成分过大，市场泡沫过多，价格起伏剧烈，若实行银证混业，势必将广大储户置于高风险之中，不利于银行体系的安全和储户利益的保护。1995年《商业银行法》通过，该法明确了商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产，不得向非银行金融机构和企业投资。成为我国银证分业经营的法律依据。
我国证券业与保险业也是分业经营，分业管理的。我国《保险法》第104条规定：“保险公司的资金运用，限于在银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其它资金运用形式。保险公司的资金不得用于设立证券经营机构和向企业投资。”由此，证券业与保险业的分业经营也有了明确的法律依据。
我国新近出台的《信托法》并未像《商业银行法》和《保险法》那样明确规定证券业与信托业的分业经营，而是较为宽泛地规定了受托人的诚信义务。由于信托并不像银行与保险那样牵扯社会上多数人的利益，法律给予了信托业更广泛的空间，允许自然人作为受托人从事信托活动，而将调整的重点放在了对“信用”的保护，强调受托人诚实、信用、谨慎、有效的管理义务。
三、关于我国证券业与其它金融行业关系的新定位
我们知道，金融业的分业与混业，其本身并无优劣可言。采取哪一种制度，关键取决于一个国家的经济状况，在某一特定的经济状况下，无论采用分业或是混业都会各有利弊，立法者权衡利弊从而决定分业或是混业，这种利弊的权衡也当然会随经济状况的变化而变化。在我国目前的经济状况下，采取分业经营制度，多数学者认为还是符合我国国情的。虽然采取混业经营，使业务范围扩大，形成规模经济，能提高经济效益，但同时也使大量资金置于高风险之中，一旦证券价格下跌，势必牵连银行与保险公司的其它业务，甚至面临支付困难的境况。同时，我国金融立法尚不健全，《证券法》、《商业银行法》、《保险法》都只对相关方面作了较为抽象的规定，在具体实施过程中不断面临的问题需要更多的细则法规定。因此，法制环境也成为制约我国金融业发展的另一因素。
中国人民银行研究局副局长景学成在2002年4月11日举行的“入世后中国金融业的应对措施”高峰论坛上指出，我国实行稳健的货币政策是正确的，应当继续执行。同时指出，在较长的时间内，我国仍将对银行、证券、保险实行分业经营、分业监管。这是出于对金融市场的稳定的考虑。但笔者认为适当的分业虽有利于保险业、银行业自身的安全，但完全将证券业与保险业、银行业人为阻断，并不利于金融业的繁荣。
首先，我们不应只注重分业经营管理的优点，而忽视混业经营也有其优势。实行混业经营一方面可以吸引大量银行、保险资金混入，增加证券市场规模经济效益，从而引发国际融资手段的进一步证券化，另一方面也将更有力地推动证券市场朝着国际化目标迅猛发展。这些都是金融业繁荣壮大的积极因素，也是提高本国证券市场国际竞争力的重要方式。我国银行业与发达国家银行业相比仍处于相对较低的水平。我国银行业主要利润来源仍靠传统的存贷款业务，由于呆、坏账比例较高，使银行不得不提高对贷款人的要求，因此中小企业普遍贷款困难，银行也缺乏贷款营销的积极性，从而又制约了银行的发展。而发达国家银行业相当大部分的利润来源于中间业务，这就使呆、坏账比例大大降低，银行也不用停留在争夺居民小额储户的低水平竞争层次上了。怎样拓展银行传统存贷款业务以外的中间业务，笔者认为目光应放在证券业、保险业和信托业上。
其次，我们应该仔细考察我国金融业的发展现状，分析分业经营在我国是否行得通，是否能够取得相应的利益。与西方发达国家相比，我国的金融业起步较晚，发展不很成熟，市场投机比率过大，而抗风险能力较弱。但是否就完全不具备适当混业经营的客观条件，或者说，实行适当混业经营是否会完全破坏金融业的运作秩序呢？答案并非如此。
就借鉴西方发达国家经验而言，实行分业经营有其具体的时代背景，即大危机的爆发。当时西方资本主义国家面对经济危机有些选择战争转嫁危机，而另一部分（尤指美国）采用了国家干预经济的办法，由于在资本主义完全市场经济的条件下首次实行了这一政策，资本主义国家也需要摸索。虽然美国等主要西方国家在金融业里选择了完全分业经营、分业管理的制度，这并不意味着这种制度就是完美无缺的，即使放入当时的历史条件下，也应是这样。在随后的发展过程中，许多国家先后松动了原本完全隔离的证券业与银行业。这一行动表明西方国家在探索分业与混业经营制度过程中改进了自己的做法。我们在向西方学习的过程中，也要将学习看作是一个发展变化的过程，也应该考虑方法改进的原因。由于证券业、银行业、保险业、信托业的界限不可能十分明显，必然有所交叉，那么完全一刀切的方法就是不符合实际情况的。
就我国目前的金融管理体制来看，原则上应采取分业经营分业管理，但在某些方面应当逐渐松动分业的限制，采纳适当的混业经营。单就保险业与证券业的关系来说，国际上保险业进入证券市场投资已十分普遍。“现代保险业的发展趋势，就是增加保险收益，降低费率，减轻投保人负担，从而扩大保险覆盖面。”3自1996年以来，我国连续7次降低银行的存款利率，由于保险资产有40%~60%的资金沉淀在银行里，经历降息之后，保险公司的经营成本不断扩大，保值能力却不断缩小。为此，国务院于1999年10月批准保险公司购买证券投资基金。虽然保险基金目前只能循序渐进地间接进入股市，但这已表明适当混业经营是有其优势和合理性的，我国今后必然要向这一趋势发展。在信托业方面，也必然出现委托进行证券投资的需要，可将信托的相关制度引入证券投资领域，从而使证券监管的法律渊源进一步扩大、完善。
若向银行业引入保险业、证券业和信托业，我们可以采取一个相对折衷的方式。由银行设立控股公司，下设保险公司、证券公司和信托公司等相互独立的子公司。这样做既可以拓宽银行的业务范围，又可以使子公司的业务不至相互影响，母公司可以根据各子公司的经营情况适当调整资金运用，大大提高了银行的竞争实力。
引入混业经营的有关做法之后，对证券监管的法治化就提出了更高的要求。为此我们在进行相关立法的过程中就必须纠正一些法律思想的偏误。同时应当进一步完善自律组织及新闻传媒等市场监管的配套建设。
总之，保险业、银行业、信托业与证券业的适当融合是符合国际金融市场发展需要的，因此与之相配套的混业监管体制也应成为我国证券监管制度改革的方向。


① 作者：赵楠楠 大连海事大学法学院硕士研究生 国际法学专业国际经济法研究方向
1 《证券法理论与实务》 徐杰主编 首都经济贸易大学出版社 2000年6月版 第330页
2 《中国证券市场发展、规范与国际化》 曹凤岐主编 中国金融出版社 1998年5月版
第253页
3 《证券法理论与实务》 徐杰主编 首都经济贸易大学出版社 2000年6月版 第333页
黑龙江省齐齐哈尔市人民政府


齐齐哈尔市劳动力市场管理办法



（2002年8月16日齐齐哈尔市人民政府第77次常务会议审议通过 2002年10月21日齐齐哈尔市人民政府令第7号公布）



第一章 总则

第一条 为保护劳动者和用人单位的合法权益，发展和规范劳动力市场，促进就业，根据《中华人民共和国劳动法》和《黑龙江省劳动力市场管理条例》等有关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本市行政区域内的劳动者求职与就业、用人单位招用人员和各类职业介绍机构从事职业介绍活动，适用本办法。

第三条 劳动力市场管理应当遵循资源配置规律，坚持统筹规划、规范管理、有利于平等竞争和促进劳动力有序流动的原则。

第四条 各级人民政府应当把培育和发展劳动力市场纳入当地国民经济和社会发展规划，坚持积极的就业方针，鼓励和引导劳动者多形式、多渠道实现就业，确保劳动力资源得到合理开发和有效配置，促进经济发展，保持社会稳定。

第五条 县级以上劳动和社会保障行政部门负责本行政区域内的劳动力市场管理工作并组织实施本办法。

县级以上劳动和社会保障行政部门可以委托所属劳动就业服务机构具体办理本行政区域内劳动力市场有关事务，组织、指导各类职业介绍机构为劳动者和用人单位提供就业服务。

各级财政、物价、工商、税务、民政、公安等部门应按各自职责做好劳动力市场管理工作。

第六条 各级劳动和社会保障行政部门应当建立劳动和社会保障年检制度，对各类职业介绍机构和用人单位执行劳动和社会保障法律、法规及有关规定的情况进行监督检查。

第七条 任何组织和个人对违反本办法的行为有权投诉和举报。

第二章 求职与就业

第八条 凡年满16周岁，有劳动能力，有就业要求并符合其他法律规定者，均可以通过职业介绍机构介绍或直接联系用人单位等渠道实现就业。

劳动者就业前，应当接受必要的职业教育或职业培训。实行劳动预备制度，在城镇就业的普通初、高中毕业生首次就业前，应当参加劳动预备制培训。

第九条 劳动者从事国家规定实行就业准入的职业的，须持有职业技能鉴定机构颁发的相应的职业资格证书。

第十条 在法定劳动年龄内、有劳动能力且有就业要求的城镇失业人员，应当到户籍所在县（市）、区劳动就业服务机构进行失业登记，申领《求职证》。

进行失业登记时，没有就业经历的人员，须持本人身份证件和证明原身份的有关证明；有就业经历的失业人员，还须持原单位出具的终止或者解除劳动关系的证明。

第十一条 劳动者进入各类职业介绍机构求职时，应持本人身份证明、《求职证》和用人单位要求的有关证明材料。

劳动者求职择业时，有权要求用人单位和职业介绍机构如实提供与其择业有关的情况。

第十二条 劳动者跨行政区域求职就业，应当按国家和省的有关规定办理相关手续。

第三章 招用人员

第十三条 用人单位招用人员，应当面向社会，公开招收，公平竞争，择优录用，不得以性别、民族、种族为理由拒绝录用或提高录用标准。

第十四条 用人单位可以通过下列途径自主招用人员：

（一）委托职业介绍机构；

（二）举办劳动力交流洽谈活动；

（三）通过大众传播媒介刊播招用信息；

（四）利用互联网进行网上招聘；

（五）其他合法途径。

第十五条 用人单位应当优先招用下岗、失业职工，帮助其实现再就业。

第十六条 用人单位招用人员时，不得有下列行为：

（一）提供虚假招聘信息；

（二）招用无合法证件的人员；

（三）向求职者收取招聘费用；

（四）向被招用人员收取保证金或抵押金；

（五）扣押被招用人员的身份证等证件；

（六）以招用人员为名牟取不正当利益或者进行其他违法活动。

第十七条 用人单位委托职业介绍机构招用人员时，应当出示本单位证明材料、营业执照（副本）或者其他法人登记文件、招用人员简章和经办人员身份证件。

招用人员简章应当包括用人单位基本情况、招用人数、职业工种、岗位要求、招用条件、社会保险、劳动报酬、福利待遇、劳动保护等内容。

第十八条 用人单位招用国家规定须持证上岗的技术工种人员，应执行《招用技术工种从业人员规定》。

第十九条 用人单位通过报刊、广播、电视等传播媒介发布招用人员信息，应当提交当地劳动和社会保障行政部门同意刊播的证明。未提交前述证明的，各类传播媒介不得刊发。

第二十条 用人单位应当自确定招用之日起3个工作日内，与被招用人员依法签订书面劳动合同并参加社会保险。

第二十一条 劳动合同期限不满6个月的，不得约定试用期；劳动合同期限满6个月不满1年的，试用期不得超过1个月；劳动合同期限满1年不满2年的，试用期不得超过2个月；劳动合同期限满2年不满3年的，试用期不得超过3个月；劳动合同期限满3年的，试用期不得超过6个月。

试用期包括在劳动合同期限内。劳动者在试用期间未被证明不符合招用条件的，用人单位不得单方解除劳动合同。用人单位对同一个被招用人员只能试用一次。

用人单位应当向试用期间的劳动者支付报酬，其数额不得低于当地最低工资标准。

第二十二条 用人单位招用人员后，应当自录用之日起30日内，到当地劳动和社会保障行政部门办理招用备案手续和就业登记。劳动和社会保障行政部门应在3个工作日内予以办理。

用人单位与职工终止或者解除劳动关系后，应于7日内到当地劳动和社会保障行政部门办理备案手续。

第二十三条 劳动和社会保障行政部门应当及时开展空岗调查，了解用人单位空岗信息；用人单位应接受调查并主动报告空岗情况。

第四章 职业介绍

第二十四条 职业介绍机构分为公共职业介绍机构和营利性职业介绍机构。其中，公共职业介绍机构是指各级劳动和社会保障行政部门开办的公益性职业介绍服务机构，使用全国统一标识；营利性职业介绍机构是指由法人、其他组织和公民个人开办，从事营利性职业介绍活动的服务机构。

第二十五条 开办职业介绍机构应当具备下列条件：

（一）有明确的业务范围、机构章程和管理制度；

（二）具备开展职业中介业务所必备的固定场所、办公设施和5万元以上的开办资金；

（三）有3名以上取得相应职业资格证书的专职工作人员；

（四）法律、法规规定的其他条件。

第二十六条 职业介绍机构实行许可证制度。开办职业介绍机构应当经省劳动和社会保障行政部门批准并发放《职业介绍许可证》。

劳动和社会保障行政部门负责对当地职业介绍机构进行业务指导、人员培训和年度审验。

第二十七条 各类职业介绍机构开办审批程序：

（一）公共职业介绍机构，为市级劳动和社会保障行政部门开办的，应由市级劳动和社会保障行政部门提出申请，报省劳动和社会保障行政部门批准；为县级劳动和社会保障行政部门开办的，应由县级劳动和社会保障行政部门提出申请，经市劳动和社会保障行政部门审核，报省劳动和社会保障行政部门批准。

（二）营利性职业介绍机构，为群团组织开办的，经同级劳动和社会保障行政部门同意，报市劳动和社会保障行政部门审核，由省劳动和社会保障行政部门批准；为企事业单位及其他组织开办的，由该开办单位提出申请，经所在县（市）、区劳动和社会保障行政部门同意，报市劳动和社会保障行政部门审核，由省劳动和社会保障行政部门批准；为公民个人开办的，由该开办人提出申请，经县（市）、区劳动和社会保障行政部门同意，市劳动和社会保障行政部门审核后，报省劳动和社会保障行政部门批准。市、县（市）、区劳动和社会保障行政部门应分别在7个工作日内处理完毕，上报上级部门。

职业介绍机构开办者并应持劳动和社会保障行政部门的批准文件，到相应的登记管理机关进行登记。属于事业单位的，应到机构编制管理机关办理事业单位登记或备案；属于民办非企业单位的，应到民政部门办理民办非企业单位登记；开办营利性职业介绍机构的，还应持劳动和社会保障行政部门的批准文件，到工商行政管理机关办理企业登记注册。

第二十八条 公共职业介绍机构的有偿服务项目及收费标准按照国家和省的有关规定执行。

营利性职业介绍机构的收费标准参照国家和省的有关规定自主确定。

第二十九条 职业介绍机构可以从事下列业务：

（一）对具备就业条件的求职人员进行求职登记和对用人单位进行用工登记；

（二）为用人单位提供劳动力资源信息和咨询服务，推荐合格的求职者；

（三）为求职人员提供用工信息并为其提供求职咨询和就业指导；

（四）指导求职人员和用人单位签订劳动合同并到劳动和社会保障行政部门办理有关手续；

（五）经劳动和社会保障行政部门批准，组织职业招聘洽谈活动；

（六）经劳动和社会保障行政部门核准的其他服务项目。

公共职业介绍机构除从事前款规定的业务外，还可受劳动和社会保障行政部门的委托，按照国家有关规定从事劳动和社会保障事务代理业务。

第三十条 禁止职业介绍机构有下列行为：

（一）超出核准的业务范围经营；

（二）提供虚假信息；

（三）超标准收费；

（四）介绍求职者从事法律、法规、规章禁止从事的职业和活动；

（五）为不符合本办法规定条件及无合法证照的用人单位或者无合法身份证件的求职者进行职业介绍服务活动；

（六）以暴力、胁迫、欺诈等方式进行职业介绍活动；

（七）转借、转让、变造、伪造批准文件；

（八）以职业介绍为名牟取不正当利益或者进行其他违法活动。

第三十一条 职业介绍机构应当在中介服务场所显著位置明示合法证照、职业介绍许可证、服务项目、收费标准、监督机关名称和监督电话等并接受劳动和社会保障行政部门及其他有关部门的监督检查。

利用互联网开展职业介绍活动的，应当在其主页明示前款规定事项。

第三十二条 职业介绍机构应当按规定向批准机关如实填报有关统计报表。

第三十三条 职业介绍机构变更名称、地址或者停办，应当提前30日向原批准机关申请，办理相应手续并同时到有关登记部门办理变更或注销手续。

第三十四条 设立外商投资职业介绍机构以及职业介绍机构从事境外就业中介服务活动的，应当按照有关规定办理批准手续。

第五章 公共就业服务

第三十五条 各级劳动和社会保障行政部门开办的公共职业介绍机构应当免费提供以下服务：

（一）向求职者和用人单位提供劳动和社会保障政策法规咨询；

（二）向下岗和失业职工及特殊服务对象提供就业指导和职业介绍；

（三）在中介服务场所公开发布当地岗位空缺、职业供求分析、劳动力市场工资指导价位和职业培训等信息；

（四）办理失业、就业登记，招用和终止、解除劳动合同备案等项事务；

（五）为下岗职工和失业职工及特殊服务对象提供职业技能培训；

（六）劳动和社会保障行政部门指定的其他有关服务内容。

第三十六条 乡、镇、街劳动就业服务机构，实行劳动就业事务管理与职业介绍合署办公形式，其工作职能是：

（一）本区域内的劳动力资源开发与管理；

（二）开展职业技能培训；

（三）开展职业介绍活动；

（四）组织农村劳动力转移；

（五）县级以上劳动和社会保障行政部门赋予的其他职能。

第三十七条 对残疾人、享受当地最低生活保障待遇的人员、退出现役的军人和随军家属等特殊服务对象的求职，应当给予优先照顾并督促用人单位遵守有关法律、法规、规章规定，保障特殊群体求职人员的就业权利。

第三十八条 县级以上劳动和社会保障行政部门应视条件，依托公共职业介绍机构，建立综合性服务场所，集中为用人单位和劳动者提供服务。

综合性服务内容包括：就业登记、职业介绍、失业管理、社会保险、职业培训、劳动事务代理、劳动合同鉴证等。

公共职业介绍机构应当实行计算机管理与服务，建立用人单位和求职者资源信息库并实现就业服务、失业保险、就业培训等信息的计算机联网。

第三十九条 公共职业介绍机构提供免费服务所需费用，劳动力市场信息网络建设和运行维护费用以及对失业人员免费培训的补贴费用（不含享受失业保险待遇人员），按照有关规定从各级财政安排的城镇就业补助费中列支。

失业人员领取失业保险金期间接受职业培训、职业介绍的补贴，按照有关规定从失业保险金中支出。

各级劳动和社会保障行政部门应当根据财政部门的预算编制要求，编制本级城镇就业补助费年度预算，报同级财政部门审批后执行。

各级人民政府应坚持统一规划，合理布局，强化管理的原则，培育和发展各种形式的专业劳务市场。

第六章 罚则

第四十条 违反本办法规定，未经批准擅自设立职业介绍机构或者未经批准擅自从事职业介绍活动的，由劳动和社会保障行政部门予以取缔并处以10000元至30000元罚款；有违法所得的，没收违法所得。

第四十一条 用人单位有本办法第十六条所列行为之一的，由劳动和社会保障行政部门责令改正并处以3000元至5000元罚款。

第四十二条 用人单位违反本办法规定，未在规定期限内与被招用人员依法签订书面劳动合同的，由劳动和社会保障行政部门责令限期改正。

第四十三条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由劳动和社会保障行政部门给予处罚：

（一）转借、转让、变造、伪造《职业介绍许可证》的，收回《职业介绍许可证》，没收违法所得并处以10000元至20000元罚款；

（二）介绍未满16周岁的未成年人就业或者介绍未成年人从事禁忌劳动的，责令改正并按照每招用1人2000元的标准予以罚款，对直接责任人员由其单位或者上级主管部门给予行政处分；

（三）介绍或者招用求职人员从事法律、法规、规章禁止从事的职业或者活动的，责令其终止介绍或者招用活动并处以5000元至10000元罚款，同时由原批准机关收回《职业介绍许可证》；

（四）以欺诈方式进行职业介绍活动的，收回《职业介绍许可证》，责令改正并处以3000元至5000元罚款；

（五）擅自从事涉外职业介绍活动的，责令停业并按照每介绍1人1000元至5000元的标准予以罚款，同时没收违法所得。

第四十四条 违反本办法规定，用人单位招用人员后未办理有关手续的，由劳动和社会保障行政部门责令补办手续；逾期不补办手续的，按照每招用1人500元的标准予以罚款。

第四十五条 按本办法规定应由劳动和社会保障行政部门进行的处罚，被处罚者所在地在县（市）行政区域内的，由县（市）劳动和社会保障行政部门予以处罚；被处罚者所在地在市区（龙沙、铁锋、建华、碾子山、富拉尔基、梅里斯、昂昂溪等七区）且为市属以上（含市属）机关、团体、企事业单位及外埠驻本地用人单位的，由市劳动和社会保障行政部门予以处罚，其他被处罚者由其所在地的区劳动和社会保障行政部门予以处罚。

第四十六条 违反本办法第十九条、第三十条第（一）项规定的，由工商部门依照有关规定予以处罚。

违反本办法第二十八条第一款规定的，由物价部门依法予以处罚。

第四十七条 实施处罚应执行《中华人民共和国行政处罚法》规定，罚款应使用全省统一票据并按本市有关罚缴分离的规定执行。

第四十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国行政复议法》或者《中华人民共和国行政诉讼法》申请行政复议或者提起行政诉讼。

第四十九条 劳动和社会保障行政部门或者有关部门及其工作人员在劳动力市场管理工作中，有下列行为之一的，对其主管人员和直接责任人员依法给予行政处分：

（一）违反规定发放就业证、卡的；

（二）无正当理由对应当许可、批准的事项不予许可、批准或者逾期不做答复也不说明理由的；

（三）对违反本条例的行为不查处或者不及时查处的；

（四）无法定依据或者超过法定种类、幅度实施行政处罚的；

（五）违反法定程序规定实施行政处罚的；

（六）对罚没款、罚没物品违法予以处理的；

（七）利用职务的便利，索取或者收受他人的财物，情节轻微的；

（八）其他依照法律、法规和规章规定，应承担行政执法过错责任的行为。

第五十条 违反本办法规定，对当事人造成损害的，应当承担赔偿责任；触犯《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安机关予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章 附则

第五十一条 本办法由市人民政府负责解释。

第五十二条 本办法自2002年11月21日起施行。齐齐哈尔市人民政府1988年11月7日颁布的《齐齐哈尔市劳务市场管理暂行办法》同时废止。